[⚡️FLASH] Construire sa stratégie d'investissement 🚀 (1/7)

Quand il s'agit de gérer tes finances, tu as peut-être tendance à suivre les conseils de ton entourage ou à te laisser porter et influencer par les dernières tendances (ou pire… procrastiner 👿).
On prend souvent des décisions financières “parce qu’on nous a dit…” ou “parce qu’on a vu…”.
Sans questionner le sens de ces décisions : est-ce pour moi ? Cette solution convient-elle à ma situation ? À mes projets ? Ai-je bien compris son fonctionnement ? Sert-elle mes objectifs ?

Gérer ses finances et investir, ce n’est pas faire des coups de poker : c’est gérer sa petite entreprise personnelle avec des revenus qui rentrent, des dépenses qui sortent et une potentielle différence qu’on peut rediriger pour réaliser des projets futurs.
Pour mener à bien ta petite entreprise sans encombre, tu dois donc avoir une stratégie… Et la suivre !

Il n’est jamais trop tard (ni trop tôt) pour…

Construire sa stratégie d’investissement 🚀

Pour arriver d’un point A à un point B, il te faut un itinéraire. En finance, cet itinéraire, c’est ta stratégie d’investissement.
Elle va te permettre de mettre en mouvement tes ressources (ton épargne et tes finances) au service d’un objectif (tes projets).

Et pour définir le meilleur itinéraire pour le pilote que tu es (parce qu’on n’est pas tous pareils, on appelle ça le profil investisseur), il faut nécessairement savoir d’où on part (le point A) et où on va (le point B).

La construction d’une stratégie est le préalable au développement solide et pérenne de ton patrimoine : se questionner sur le pourquoi (tes projets de vie et objectifs) avant le comment (les solutions que tu vas mettre en place pour y arriver).

Pendant cette mini-formation on va répondre à plusieurs questions pour construire une stratégie qui te ressemble :

• Pourquoi : tes projets et objectifs

• Quand : les horizons de temps et placements

• Quoi : les enveloppes et supports à privilégier

• Comment : la mise en mouvement de tout ça

Répondre à l’ensemble de ces questions (et dans le bon ordre), c’est définir un plan clair pour tes finances et aligné à tes projets. Ça te permettra surtout de faire les bons choix et d’y voir plus clair dans le monde parfois nébuleux de la finance et de l’investissement.

Objectif global : construire une stratégie d’investissement alignée à tes projets et définir un plan d’actions clair concernant tes finances👌

Objectifs spécifiques :

• Comprendre l’importance de tenir un budget et de définir sa capacité d’épargne

• Avoir une vue d’ensemble des solutions d’investissements disponibles avec la pyramide du patrimoine

• Définir ses projets et les qualifier : budget, horizon de temps, priorité

• Tracer sa ligne de vie

• (Re)Aligner son patrimoine et son épargne au service de ses projets

• Comprendre les bases d’une stratégie d’investissement et les bonnes pratiques

• Construire une première version de sa stratégie d’investissement (oui elle évoluera probablement dans le temps…)

Tout au long de la formation, tu recevras plusieurs feuilles volantes exclusives qui récapitulent l’ensemble de tes apprentissages. 👌

Cette mini-formation est composée de 7 feuillets flash.

Chaque feuillet est construit de manière à progressivement t’éclairer sur le sujet en moins de 5 min. (On se laisse la possibilité de dépasser un peu si le sujet l’exige !).

C’est pour cette raison que tu verras beaucoup d’illustrations qui permettent de faire passer plus facilement le message et améliorent la compréhension. (Bref, les illustrations c’est notre truc).

Voici le déroulé :

• Feuillet#1 - On pose le cadre - Aujourd’hui

• Feuillet#2 - Fais le bilan de ta situation financière - Mercredi 03/05

• Feuillet#3 - Donne le cap : Projets & Objectifs - Vendredi 05/05

• Feuillet#4 - Pose les bases de ta stratégie - Dimanche 07/05

• Feuillet#5 - Construis ta stratégie d'investissement - Mardi 09/05

• Feuillet#6 - Mise en place & Suivi - Jeudi 11/05

• Feuillet#7 - Le Récap’ - Vendredi 12/05

Tout est dit !
Passons à l’embarquement et posons le cadre 👇

🚨 Pour recevoir les prochaines éditions prémiums et profiter de l’essai gratuit de 2 semaines (dernier jour !), c’est par là :

⏱ Temps de lecture : < 3 min
🌡 Niveau : facile (on démarre tranquille)

Pour construire sa stratégie d’investissement, on doit suivre un plan :

1. Savoir d’où l’on part en faisant le bilan de sa situation financière : budget, revenus, dépenses, capacité d’épargne, patrimoine déjà existant, etc.

2. Savoir où l’on va en définissant et listant ses projets et objectifs. Les objectifs doivent être le plus clair possible : budget, horizon de temps et priorité.

3. Définir l’itinéraire : c’est la stratégie pour aller du point de départ au point d’arrivée (solutions et supports d’investissements)

Ce plan, tu vas le suivre à travers 5 étapes.

Étape #1 : Fais le bilan de ta situation financière

Tu ne passeras pas à côté de l’indémodable budget : tes revenus, tes dépenses (obligatoires et non obligatoires), des pistes pour l’optimiser…
La tenue d’un budget te permet surtout d’être clair sur un essentiel de la gestion de ses finances : la capacité d’épargne. C’est le flux régulier que tu peux allouer à ton avenir. Plus elle est importante, mieux c’est 🤓

Puis tu dresseras ta pyramide du patrimoine : un outil pour développer son patrimoine sur des bases solides et avoir une vue d’ensemble des solutions d’investissements à ta disposition.
L’objectif de ta stratégie d’investissement sera de réaligner ta pyramide avec tes projets et objectifs.
En 2 semaines, tu devrais donc la faire évoluer (ou pas, c’est ton choix).

Étape#2 : Donne le cap avec tes projets & objectifs

« Il n'y a pas de vent favorable pour celui qui ne sait où il va ! »
Ce n’est pas de moi, c’est Sénèque. Si je retraduis : comment veux-tu avancer si tu ne sais pas dans quelle direction aller.
Si tu lis ces lignes et que tu te demandes pourquoi tu ne t’es jamais occupé de tes finances, il se pourrait bien que tu n’aies pas de direction claire (et possiblement pas les connaissances non plus mais ça, ça s’apprend).

Tu vas donc lister tes projets de vie et les rendre le plus clair possible : objectif financier, horizon de temps et priorité. Puis tu les positionneras sur ta ligne de vie.

Étape#3 : Pose les bases de ta stratégie

Avant de t’embarquer à tue-tête dans la construction de ta stratégie, je vais te partager les bases : le triangle de l’investissement, l’horizon de temps, la notion de risque, les profils investisseurs, les convictions, etc.
Quelques ingrédients de base pour avoir une bonne “pâte”, tu pourras ensuite rajouter ta “patte”. 😎

Puis je te donnerai une vue d’ensemble des solutions d’investissements à ta disposition.
Si tu veux choisir des solutions adaptées à ta situation, mieux vaut d’abord en connaître l’existence (et les caractéristiques).

Étape #4 : Construis ta stratégie d’investissement

On y est ! Tu dresses une première ébauche et les premiers contours de ta stratégie : choix des supports, de l’enveloppe, l’allocation, etc.
Tu transformes ta pyramide pour qu’elle s’aligne à tes projets et se mette au service de tes objectifs.

À cette étape-là, les questions fusent : ça tombe bien, le forum dans l’espace communauté est là pour ça.

Étape #5 : Mise en place et Suivi

Tu n’es pas obligé de faire ça tout seul. Tu peux très bien te faire accompagner.
Personne ne dit non plus que tu n’es pas capable de gérer ça seul : c’est ton choix !

Le plus important, c’est que tu gardes le lead : c’est toi qui pilotes ta barque, c’est ta stratégie au service de tes projets (et pas les projets d’un autre).

Je te dresse donc ici le fonctionnement du conseil en investissements en France et les outils à ta disposition si tu souhaites gérer seul la mise en place et le suivi de tes investissements. Pour faire un choix conscient et éclairé, tu dois avoir toutes les billes en main et comprendre le fonctionnement global de ce système financier. C’est l’objet de cette 5ème étape.

On récap…

Et voilà ! Une stratégie d’investissement toute fraîche et au service de tes projets.
On démarre par l’étape #1 dès demain : le bilan de ta situation financière.

D’ici là, si tu as des questions, pose-les dans l’espace communauté et si tu veux t’abonner et profiter de l’esai gratuit de 14 jours, c’est là.

Guillaume
Made with ❤️

—

PS : un souci pour accéder à l’espace communauté ? Envoie-moi un mail à [email protected]🚀