🏦📉 Nouvelle niche pour baisser ses impôts

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Hello 👋

Vos feedbacks sur ce nouveau format de newsletter ont été excellents ! Merci pour vos encouragements ✌️, on continue donc sur notre lancée 🚀.

Dans cette édition consacrée au Capital Investissement (aka le Private Equity pour nos lecteurs British 🇬🇧), on va notamment te présenter 2 gros changements pour les investisseurs en entreprises non cotées.

Tu trouveras également une toute nouvelle rubrique : le suivi de mon portefeuille que je partage en toute transparence sur Shares.

🔹 Au sommaire de cette édition

🔥 Les Hot News

• Record de dividendes en 2023 🤑 

• Les ETF qui battent le S&P 500 🥊

• Dérapage budgétaire 🇫🇷 

• BFM Business… 😎

👍️ La Good Vibe de la semaine

• Claude a détecté une coquille dans la précédente édition 😬 

💡 On s’éclaire : ta dose pour doper ta culture financière

• Jusqu’à -50% d’impôt sur le revenu pour aider les startups qui innovent

• L’investissement en non coté bientôt obligatoire dans ton assurance-vie ?

• Les startups 🇫🇷 de la transition écologique tirent leur épingle du jeu

💎 Les pépites du web

• Le premier pitch deck d’Airbnb (juste avant la crise des subprimes)

• La guide ultime pour tout comprendre de l’univers des levées de fonds

🔎 Suivi de mon portefeuille (nouvelle rubrique !)

• Mes positions ETF et Cryptos sur Shares et en toute transparence

🔹 Avant de commencer

• ⭐ Je suis devenu le 1er ambassadeur de Shares en France 🇫🇷 .
  Je te dis tout ici.

• 🎙️ Podcast : j’ai participé au podcast de Thomas d’Investir Simple. On a partagé autour du sujet : comment devenir son propre conseiller (rien que ça)
  Tu peux le retrouver ici.

• 💌 Retrouver et lire les précédentes éditions

• 📘 Télécharger gratuitement 90+ feuilles volantes

• 📱 WizApp : une application à destination des pros de la finance pour s’approprier le pouvoir des feuilles volantes (liste d’attente)

• 🚀 Guide Bourse réalisé avec Grégory Guilmin (expert Bourse) pour démarrer en Bourse avec la gestion passive

• 🖼️ Moderniser sa communication financière avec la 1ère agence de vulgarisation financière (à destination des fintechs et grands groupes) : me contacter à [email protected]

• 🫶 Media Kit pour sponsoriser la newsletter et les feuilles volantes (et plus si affinités…)

• Encore plus : Tu peux retrouver chaque semaine des nouvelles feuilles volantes en me suivant sur LinkedIn ou Twitter

🔹 Hot News

• 🤑 1 660 milliards de dollars de dividendes en 2023 !

  Les versements de dividendes ont atteint un nouveau record en 2023. 86% des entreprises ont maintenu ou augmenté leurs dividendes. Au global, les dividendes ont crû de 5% l’année passée 📈.

• 💹 Les meilleurs ETF thématiques 🇺🇸 de 2023

  Voici une sélection des ETF ayant délivré un rendement supérieur au S&P 500 l’année passée ! On y retrouve notamment de la blockchain 🪙 et du nucléaire ☢️.

• ❌ Dérapage du déficit 🇫🇷 en 2023 : + de 5% du PIB

  Initialement annoncé à 4,9% du PIB, le déficit 2023 devrait atteindre 5,6% selon Bercy, puis 5,7% en 2024 et 5,9% en 2025…

  Cette mauvaise nouvelle tombe a quelques semaines de la réévaluation de la note de la France 🇫🇷 par les 3 principales agences de notation 🇺🇸.

• 😎 Guillaume sur BFM Business (oui quand on passe à la TV on commence à parler de soi à la 3ème personne 🤣 )

  J’ai été invité par BFM pour expliquer les ETF synthétiques en 4 min chrono. L’intervention commence à partir de 3’45”, bon visionnage !

🔹 Good Vibes

Merci à Claude pour nous avoir fait remonter une coquille dans la dernière édition sur les meilleurs ETF en PEA.

📣 Julien a tout dit, le code ISIN de l’ETF iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc) est bien le IE00B53QG562.

Pour rappel, ce fonds passif investit dans les 10 pays les + développés de la zone Euro 🇪🇺. Cet ETF a en portefeuille les 227 entreprises ayant les + grandes capitalisations boursières.

🔹 On s’éclaire !

1️⃣ Jusqu’à -50% d’impôt sur le revenu pour aider les startups qui innovent

L’État 🇫🇷 a bien compris que nos startups avaient besoin de plus de capitaux pour financer leurs dépenses de Recherche et Développement (R&D).

Pour les aider à innover, de nouvelles réductions d’Impôt sur le Revenu (IR) apparaissent pour ceux qui investissent dans des startups innovantes.

Jusqu’à maintenant, les Jeunes Entreprises Innovantes (JEI) bénéficiaient de plusieurs avantages fiscaux, comme l’exonération des charges sociales à l’embauche et l’aide en trésorerie “Crédit d’Impôt Recherche”.

Pour être labellisées “JEI”, les entreprises devaient respecter plusieurs critères, notamment consacrer au moins 15% de leurs charges à de la R&D.

Désormais, les critères s’élargissent pour accompagner davantage d’entreprises. Cela se traduit par la création de 2 nouveaux statuts de JEI :

• Jeunes Entreprises d’Innovation et de Croissance (JEIC)

  • Taux de dépenses R&D requis : 5% à 15% (si potentiel de croissance important) OU + de 15%

  • Réduction d’IR pour les investisseurs : 30% (jusqu’à 50 000 €)

• Jeunes Entreprises d’Innovation et de Rupture (JEIR)

  • Taux de dépenses R&D requis : + de 30%

  • Réduction d’IR pour les investisseurs : 50% (jusqu’à 50 000 €)

Côté startup : cet assouplissement des critères d’éligibilité permet d’inclure davantage d’entreprises dans ce dispositif TRÈS avantageux (réductions de charges et facilités pour lever des fonds).

Côté investisseur : la réduction d’IR allant jusqu’à 50% est une incitation à investir TRÈS alléchante 🤑. On rappelle au passage que l’investissement en non coté présente des risques de perte en capital.

2️⃣ L’investissement en non coté bientôt obligatoire dans ton assurance-vie ?

La nouvelle loi “Industrie Verte” veut rendre obligatoire le Private Equity dans certains portefeuilles d’assurances-vie et de Plans Épargne Retraite (PER).

Concrètement, les profils de gestion pilotée les plus “dynamiques” devraient intégrer une part minimale de Capital Investissement. 

Rappel : en gestion pilotée, l’épargnant choisit son profil de risque, c’est le gestionnaire qui répartit et gère les actifs financiers au sein du contrat.

L’État 🇫🇷 a pour ambition de flécher plus d’épargne vers les entreprises non cotées qui innovent, notamment en matière d’énergies renouvelables. #startupnation

Les tractations vont bon train entre les pouvoirs publics, les assureurs et les associations d’épargnants. Les ”quotas” minimums de Private Equity ne sont pas encore définitifs. C’est le décret d’application de la loi qui précisera les modalités, on vous tient au courant…

3️⃣ Les startups 🇫🇷 de la transition écologique tirent leur épingle du jeu

Nouveau record de levées de fonds en France 🇫🇷 ! En 2023, il y a eu 183 opérations qui ont permis de lever près de 4,4 milliards d’€ (VS 3,4 milliards d’€ en 2022).

Au niveau Européen 🇪🇺, le secteur de la cleantech représente 40% des fonds levés.

Au niveau mondial, on note plusieurs tendances :

• L’Asie-Pacifique 🌏️ accélère ses investissements dans le secteur de l’écologie. En termes de montants levés, la zone est passée devant l’Europe 🇪🇺 en 2021.

  En 2023, le secteur de la cleantech a levé 16 milliards d’€.

• L’Amérique du Nord 🌎️ perd progressivement son avance. Les levées de fonds du secteur ont chuté de près de 50% pour atteindre 19,2 milliards d’€ en 2023.

  Mais le gouvernement Américain 🇺🇸 n'a pas dit son dernier mot. Il met le paquet sur les financements de startups, affaire à suivre avec les chiffres de 2024.

[SPONSOR ❤️ ] Tudigo est une plateforme d’investissement permettant d’investir directement dans des entreprises innovantes et financer des aventures entrepreneuriales à impact :

• Des projets “for impact” dont l’impact sur les autres et le monde est au cœur du business.

• Des projets “with impact” qui répondent à des besoins du quotidien mais en faisant les choses bien.

• Des projets "soon/towards impact" qui sont des entreprises au tout début de leurs réflexions sur le sujet de l’impact, mais qui prennent des engagements sur ces critères en contrepartie du financement.

Tudigo est la seule plateforme d’investissement sans frais pour l’investisseur (ils se rémunèrent du côté des entreprises) et qui offre de réels avantages pour l’investisseur :

• Ticket d’entrée à 1000€, réduit à 500€ pour certains projets

• Une sélection fine des projets : 1% des projets reçus sont sélectionnés et présentés aux investisseurs

• Pas de frais prélevés

• Des réductions d’impôt sur le revenu : par exemple, grâce au statut JEIC ou JEIR de certaines startups présentes sur Tudigo

• Une équipe de chargés d’investissement dédiée, disponible gratuitement par téléphone

• Déjà +70 000 investisseurs sur leur site et des levées de fonds qui durent en moyenne 36 jours contre 6 à 9 mois en moyenne en France

2 à 3 projets sont publiés chaque semaine.
Pour les découvrir sur Tudigo et investir aujourd’hui dans les entreprises de demain, c’est par là :

Partenariat rémunéré.
Investir comporte des risques.

🔹 Nos pépites

• Tu veux savoir à quoi ressemble le premier pitch deck d’Airbnb ?

  Ce sont ces 14 slides qui ont permis à la jeune start-up Californienne 🇺🇸 de lever 600 000 dollars en 2008, soit 42 857 dollars la slide !

  Une “œuvre” à partager à tous les managers adeptes du Powerpoint bien chargé en texte.

• The Big Book of Venture Capital aka la Bible de la levée de fonds

  Un super guide rempli de graphiques et de données pour tout comprendre de l’écosystème des levées de fonds et des business angels. Un grand merci à Rohit Yadav !

🔹 Suivi de mon portefeuille sur Shares

Comme tu le sais, je suis devenu ambassadeur de Shares en France 🇫🇷 !

C’est une plateforme d’investissement (via un compte titres pour investir en Bourse et dans les majeures cryptos) ET un réseau social de l’investissement : sur l’application, tu peux suivre tes proches et amis, mais aussi l’activité d’investisseurs plus expérimentés qui partagent leur portefeuille.

Je fais partie des investisseurs prémiums de la plateforme. Je partage donc en toute transparence mon portefeuille et les différentes transactions. Je partagerai dans cette newsletter (et donc toutes les 2 semaines) un récapitulatif et un suivi de portefeuille.
Si tu veux suivre en direct le portefeuille, tu peux ouvrir un compte juste ici. 

Mais avant de te parler suivi de portefeuille, je dois te partager quelques informations importantes : 

• Tout mon patrimoine n’est pas sur Shares : 

  Je vais m’autoriser ici à prendre plus de risques, car j’ai d’autres actifs à côté qui constituent mon portefeuille global (immobilier, assurance-vie, Private Equity, PEA et crypto sur un cold wallet). Et je ne parle pas de l’épargne de précaution que j’ai sur un Livret A et LDDS. Une stratégie d’investissement doit absolument s’envisager de manière globale.

• Je n’ai pas de boule de cristal :

  J’investis depuis 15 ans et j’ai pu tester beaucoup d’approches. J’ai appris (parfois à la dure) que l’investissement est un long chemin où on apprend à chaque instant l’humilité. C’est un monde de convictions, pas de certitudes.

• Ce qui est adapté aujourd’hui pour moi ne l’est peut-être pas pour toi :

  Vois ce partage en toute transparence comme une source d’inspiration (comme il en existe plein d’autres) mais en aucun cas comme un conseil en investissement. J’ai un profil d’investisseur assez offensif, mais je ne suis en aucun cas trader. J’investis avec un horizon long terme.

Ceci étant dit, voici ma stratégie d’investissement sur Shares :

• Un cœur de portefeuille en ETF :

  J’alimente ce cœur en investissant de manière régulière et programmée (tous les mois) sur une sélection d’ETF. Je pourrais être amené à modifier la répartition et le choix des ETF dans le temps. Ce cœur va représenter à terme 70% à 80% du portefeuille. C’est pour moi le cœur de la performance long terme avec une approche de gestion passive.

• En satellite :

  J’investis en stock picking (sélection d’actions individuelles) et en crypto.

J’ai commencé à investir sur la plateforme fin janvier, donc la répartition cible n’est pas encore atteinte. J’ai encore une bonne poche de liquidité que je vais progressivement investir ces prochains mois.

Aujourd’hui, j’ai une bonne partie en crypto car j’y ai vu une opportunité sur ce début d’année. J’investis dans mon cœur d’ETF avec un plan d’investissement programmé mensuel (gratuit sur Shares). Je n’ai pas encore investi en stock picking.

Voici aujourd’hui les titres en portefeuille (screenshot du 21/03) :

Pour la plupart des transactions, j’explique directement dans l’application pourquoi je me positionne sur le titre et quel est l’objectif. Tu peux retrouver l’historique de mes transactions sur mon profil dans l’application.

Pour me retrouver sur Shares et rejoindre une communauté active d’investisseurs qui apprennent et avancent ensemble, créé ton compte ici :

En créant ton compte Shares aujourd’hui, tes 5 premières transactions sont offertes*.

Partenariat rémunéré
Investir comporte des risques de perte en capital
*La politique tarifaire de Shares s'applique

C’est tout pour aujourd’hui !
On se retrouve dans 2 semaines pour la prochaine édition.

Guillaume
Made with ❤️