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  • 🏩📉 Nouvelle niche pour baisser ses impĂŽts

🏩📉 Nouvelle niche pour baisser ses impîts

Cette nouvelle loi fiscale trĂšs avantageuse si tu investis en start-up

C’est la 54Ăšme Ă©dition de la newsletter envoyĂ©e toutes les 2 semaines.

Si on t'a transfĂ©rĂ© cette Ă©dition et que tu souhaites t'inscrire, c’est ici.

⏱ Temps de lecture : < 7 min

Hello 👋

Vos feedbacks sur ce nouveau format de newsletter ont Ă©tĂ© excellents ! Merci pour vos encouragements ✌, on continue donc sur notre lancĂ©e 🚀.

Dans cette Ă©dition consacrĂ©e au Capital Investissement (aka le Private Equity pour nos lecteurs British 🇬🇧), on va notamment te prĂ©senter 2 gros changements pour les investisseurs en entreprises non cotĂ©es.

Tu trouveras Ă©galement une toute nouvelle rubrique : le suivi de mon portefeuille que je partage en toute transparence sur Shares.

đŸ”č Au sommaire de cette Ă©dition

🔎 Un petit aperçu de ce que tu vas dĂ©couvrir dans cette Ă©dition


đŸ”„ Les Hot News

  • Record de dividendes en 2023 đŸ€‘ 

  • Les ETF qui battent le S&P 500 đŸ„Š

  • DĂ©rapage budgĂ©taire đŸ‡«đŸ‡· 

  • BFM Business
 😎

đŸ‘ïž La Good Vibe de la semaine

  • Claude a dĂ©tectĂ© une coquille dans la prĂ©cĂ©dente Ă©dition 😬 

💡 On s’éclaire : ta dose pour doper ta culture financiĂšre

  • Jusqu’à -50% d’impĂŽt sur le revenu pour aider les startups qui innovent

  • L’investissement en non cotĂ© bientĂŽt obligatoire dans ton assurance-vie ?

  • Les startups đŸ‡«đŸ‡· de la transition Ă©cologique tirent leur Ă©pingle du jeu

💎 Les pĂ©pites du web

  • Le premier pitch deck d’Airbnb (juste avant la crise des subprimes)

  • La guide ultime pour tout comprendre de l’univers des levĂ©es de fonds

🔎 Suivi de mon portefeuille (nouvelle rubrique !)

  • Mes positions ETF et Cryptos sur Shares et en toute transparence

đŸ”č Avant de commencer

🙋 Retrouve ici toutes les ressources et infos concernant l’écosystĂšme Wizify

  • ⭐ Je suis devenu le 1er ambassadeur de Shares en France đŸ‡«đŸ‡· .
    Je te dis tout ici.

  • đŸŽ™ïž Podcast : j’ai participĂ© au podcast de Thomas d’Investir Simple. On a partagĂ© autour du sujet : comment devenir son propre conseiller (rien que ça)
    Tu peux le retrouver ici.

  • 💌 Retrouver et lire les prĂ©cĂ©dentes Ă©ditions

  • 📘 TĂ©lĂ©charger gratuitement 90+ feuilles volantes

  • đŸ“± WizApp : une application Ă  destination des pros de la finance pour s’approprier le pouvoir des feuilles volantes (liste d’attente)

  • 🚀 Guide Bourse rĂ©alisĂ© avec GrĂ©gory Guilmin (expert Bourse) pour dĂ©marrer en Bourse avec la gestion passive

  • đŸ–Œïž Moderniser sa communication financiĂšre avec la 1Ăšre agence de vulgarisation financiĂšre (Ă  destination des fintechs et grands groupes) : me contacter Ă  [email protected]

  • đŸ«¶ Media Kit pour sponsoriser la newsletter et les feuilles volantes (et plus si affinitĂ©s
)

  • Encore plus : Tu peux retrouver chaque semaine des nouvelles feuilles volantes en me suivant sur LinkedIn ou Twitter

đŸ”č Hot News

đŸ”„ Une sĂ©lection d’actus qu’il ne fallait pas manquer !

  • đŸ€‘ 1 660 milliards de dollars de dividendes en 2023 !

    Les versements de dividendes ont atteint un nouveau record en 2023. 86% des entreprises ont maintenu ou augmentĂ© leurs dividendes. Au global, les dividendes ont crĂ» de 5% l’annĂ©e passĂ©e đŸ“ˆ.

  • đŸ’č Les meilleurs ETF thĂ©matiques đŸ‡ș🇾 de 2023

    Voici une sĂ©lection des ETF ayant dĂ©livrĂ© un rendement supĂ©rieur au S&P 500 l’annĂ©e passĂ©e ! On y retrouve notamment de la blockchain đŸȘ™ et du nuclĂ©aire â˜ąïž.

  • ❌ DĂ©rapage du dĂ©ficit đŸ‡«đŸ‡· en 2023 : + de 5% du PIB

    Initialement annoncé à 4,9% du PIB, le déficit 2023 devrait atteindre 5,6% selon Bercy, puis 5,7% en 2024 et 5,9% en 2025


    Cette mauvaise nouvelle tombe a quelques semaines de la rĂ©Ă©valuation de la note de la France đŸ‡«đŸ‡· par les 3 principales agences de notation đŸ‡ș🇾.

  • 😎 Guillaume sur BFM Business (oui quand on passe Ă  la TV on commence Ă  parler de soi Ă  la 3Ăšme personne đŸ€Ł )

    J’ai Ă©tĂ© invitĂ© par BFM pour expliquer les ETF synthĂ©tiques en 4 min chrono. L’intervention commence Ă  partir de 3’45”, bon visionnage !

đŸ”č Good Vibes

😍 Je rĂ©ponds aux good vibes de la semaine : un commentaire, des feedbacks ou questions qui nous font avancer.

Merci Ă  Claude pour nous avoir fait remonter une coquille dans la derniĂšre Ă©dition sur les meilleurs ETF en PEA.

.

📣 Julien a tout dit, le code ISIN de l’ETF iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc) est bien le IE00B53QG562.

Pour rappel, ce fonds passif investit dans les 10 pays les + dĂ©veloppĂ©s de la zone Euro đŸ‡ȘđŸ‡ș. Cet ETF a en portefeuille les 227 entreprises ayant les + grandes capitalisations boursiĂšres.

đŸ”č On s’éclaire !

💉 Ta dose pour doper ta culture financiùre.

Aujourd’hui, on fait le point avec Tudigo sur les derniĂšres news de l’investissement en non cotĂ© (Private Equity). Si tu dĂ©couvres ce type d’investissement, je t’invite Ă  lire cette Ă©dition.

1ïžâƒŁ Jusqu’à -50% d’impĂŽt sur le revenu pour aider les startups qui innovent

L’État đŸ‡«đŸ‡· a bien compris que nos startups avaient besoin de plus de capitaux pour financer leurs dĂ©penses de Recherche et DĂ©veloppement (R&D).

Pour les aider Ă  innover, de nouvelles rĂ©ductions d’ImpĂŽt sur le Revenu (IR) apparaissent pour ceux qui investissent dans des startups innovantes.

Jusqu’à maintenant, les Jeunes Entreprises Innovantes (JEI) bĂ©nĂ©ficiaient de plusieurs avantages fiscaux, comme l’exonĂ©ration des charges sociales Ă  l’embauche et l’aide en trĂ©sorerie “CrĂ©dit d’ImpĂŽt Recherche”.

Pour ĂȘtre labellisĂ©es “JEI”, les entreprises devaient respecter plusieurs critĂšres, notamment consacrer au moins 15% de leurs charges Ă  de la R&D.

DĂ©sormais, les critĂšres s’élargissent pour accompagner davantage d’entreprises. Cela se traduit par la crĂ©ation de 2 nouveaux statuts de JEI :

  • Jeunes Entreprises d’Innovation et de Croissance (JEIC)

    • Taux de dĂ©penses R&D requis : 5% Ă  15% (si potentiel de croissance important) OU + de 15%

    • RĂ©duction d’IR pour les investisseurs : 30% (jusqu’à 50 000 €)

  • Jeunes Entreprises d’Innovation et de Rupture (JEIR)

    • Taux de dĂ©penses R&D requis : + de 30%

    • RĂ©duction d’IR pour les investisseurs : 50% (jusqu’à 50 000 €)

CĂŽtĂ© startup : cet assouplissement des critĂšres d’éligibilitĂ© permet d’inclure davantage d’entreprises dans ce dispositif TRÈS avantageux (rĂ©ductions de charges et facilitĂ©s pour lever des fonds).

CĂŽtĂ© investisseur : la rĂ©duction d’IR allant jusqu’à 50% est une incitation Ă  investir TRÈS allĂ©chante đŸ€‘. On rappelle au passage que l’investissement en non cotĂ© prĂ©sente des risques de perte en capital.

2ïžâƒŁ L’investissement en non cotĂ© bientĂŽt obligatoire dans ton assurance-vie ?

La nouvelle loi “Industrie Verte” veut rendre obligatoire le Private Equity dans certains portefeuilles d’assurances-vie et de Plans Épargne Retraite (PER).

ConcrĂštement, les profils de gestion pilotĂ©e les plus “dynamiques” devraient intĂ©grer une part minimale de Capital Investissement. 

Rappel : en gestion pilotĂ©e, l’épargnant choisit son profil de risque, c’est le gestionnaire qui rĂ©partit et gĂšre les actifs financiers au sein du contrat.

L’État đŸ‡«đŸ‡· a pour ambition de flĂ©cher plus d’épargne vers les entreprises non cotĂ©es qui innovent, notamment en matiĂšre d’énergies renouvelables. #startupnation

Les tractations vont bon train entre les pouvoirs publics, les assureurs et les associations d’épargnants. Les ”quotas” minimums de Private Equity ne sont pas encore dĂ©finitifs. C’est le dĂ©cret d’application de la loi qui prĂ©cisera les modalitĂ©s, on vous tient au courant


3ïžâƒŁ Les startups đŸ‡«đŸ‡· de la transition Ă©cologique tirent leur Ă©pingle du jeu

Nouveau record de levĂ©es de fonds en France đŸ‡«đŸ‡· ! En 2023, il y a eu 183 opĂ©rations qui ont permis de lever prĂšs de 4,4 milliards d’€ (VS 3,4 milliards d’€ en 2022).

Au niveau EuropĂ©en đŸ‡ȘđŸ‡ș, le secteur de la cleantech reprĂ©sente 40% des fonds levĂ©s.

Au niveau mondial, on note plusieurs tendances :

  • L’Asie-Pacifique đŸŒïž accĂ©lĂšre ses investissements dans le secteur de l’écologie. En termes de montants levĂ©s, la zone est passĂ©e devant l’Europe đŸ‡ȘđŸ‡ș en 2021.

    En 2023, le secteur de la cleantech a levĂ© 16 milliards d’€.

  • L’AmĂ©rique du Nord đŸŒŽïž perd progressivement son avance. Les levĂ©es de fonds du secteur ont chutĂ© de prĂšs de 50% pour atteindre 19,2 milliards d’€ en 2023.

    Mais le gouvernement AmĂ©ricain đŸ‡ș🇾 n'a pas dit son dernier mot. Il met le paquet sur les financements de startups, affaire Ă  suivre avec les chiffres de 2024.

[SPONSOR ❀ ] Tudigo est une plateforme d’investissement permettant d’investir directement dans des entreprises innovantes et financer des aventures entrepreneuriales Ă  impact :

  • Des projets “for impact” dont l’impact sur les autres et le monde est au cƓur du business.

  • Des projets “with impact” qui rĂ©pondent Ă  des besoins du quotidien mais en faisant les choses bien.

  • Des projets "soon/towards impact" qui sont des entreprises au tout dĂ©but de leurs rĂ©flexions sur le sujet de l’impact, mais qui prennent des engagements sur ces critĂšres en contrepartie du financement.

Tudigo est la seule plateforme d’investissement sans frais pour l’investisseur (ils se rĂ©munĂšrent du cĂŽtĂ© des entreprises) et qui offre de rĂ©els avantages pour l’investisseur :

  • Ticket d’entrĂ©e Ă  1000€, rĂ©duit Ă  500€ pour certains projets

  • Une sĂ©lection fine des projets : 1% des projets reçus sont sĂ©lectionnĂ©s et prĂ©sentĂ©s aux investisseurs

  • Pas de frais prĂ©levĂ©s

  • Des rĂ©ductions d’impĂŽt sur le revenu : par exemple, grĂące au statut JEIC ou JEIR de certaines startups prĂ©sentes sur Tudigo

  • Une Ă©quipe de chargĂ©s d’investissement dĂ©diĂ©e, disponible gratuitement par tĂ©lĂ©phone

  • DĂ©jĂ  +70 000 investisseurs sur leur site et des levĂ©es de fonds qui durent en moyenne 36 jours contre 6 Ă  9 mois en moyenne en France

2 à 3 projets sont publiés chaque semaine.
Pour les dĂ©couvrir sur Tudigo et investir aujourd’hui dans les entreprises de demain, c’est par lĂ  :

Partenariat rémunéré.
Investir comporte des risques.

đŸ”č Nos pĂ©pites

💎 Je partage mes dĂ©couvertes et inspirations du moment (en finance, investissement et au-delĂ ).

  • Tu veux savoir Ă  quoi ressemble le premier pitch deck d’Airbnb ?

    Ce sont ces 14 slides qui ont permis Ă  la jeune start-up Californienne đŸ‡ș🇾 de lever 600 000 dollars en 2008, soit 42 857 dollars la slide !

    Une “Ɠuvre” Ă  partager Ă  tous les managers adeptes du Powerpoint bien chargĂ© en texte.

  • The Big Book of Venture Capital aka la Bible de la levĂ©e de fonds

    Un super guide rempli de graphiques et de donnĂ©es pour tout comprendre de l’écosystĂšme des levĂ©es de fonds et des business angels. Un grand merci Ă  Rohit Yadav !

đŸ”č Suivi de mon portefeuille sur Shares

Shares est une plateforme d’investissement qui te permet d’investir dans des milliers d’actions US đŸ‡ș🇾 et europĂ©ennes đŸ‡ȘđŸ‡ș, des ETF et les principales cryptomonnaies via un compte titres.

C’est la seule plateforme d’investissement en France đŸ‡«đŸ‡· qui possĂšde Ă  la fois l’agrĂ©ment PSI, et l’enregistrement PSAN. Ils sont surveillĂ©s de prĂšs par l’AMF (AutoritĂ© des MarchĂ©s Financiers) ainsi que l’ACPR (AutoritĂ© de ContrĂŽle Prudentiel et de RĂ©solution, autoritĂ© de la Banque de France).

Comme tu le sais, je suis devenu ambassadeur de Shares en France đŸ‡«đŸ‡· !

C’est une plateforme d’investissement (via un compte titres pour investir en Bourse et dans les majeures cryptos) ET un rĂ©seau social de l’investissement : sur l’application, tu peux suivre tes proches et amis, mais aussi l’activitĂ© d’investisseurs plus expĂ©rimentĂ©s qui partagent leur portefeuille.

Je fais partie des investisseurs prémiums de la plateforme. Je partage donc en toute transparence mon portefeuille et les différentes transactions. Je partagerai dans cette newsletter (et donc toutes les 2 semaines) un récapitulatif et un suivi de portefeuille.
Si tu veux suivre en direct le portefeuille, tu peux ouvrir un compte juste ici

Mais avant de te parler suivi de portefeuille, je dois te partager quelques informations importantes : 

  • Tout mon patrimoine n’est pas sur Shares : 

    Je vais m’autoriser ici Ă  prendre plus de risques, car j’ai d’autres actifs Ă  cĂŽtĂ© qui constituent mon portefeuille global (immobilier, assurance-vie, Private Equity, PEA et crypto sur un cold wallet). Et je ne parle pas de l’épargne de prĂ©caution que j’ai sur un Livret A et LDDS. Une stratĂ©gie d’investissement doit absolument s’envisager de maniĂšre globale.

  • Je n’ai pas de boule de cristal :

    J’investis depuis 15 ans et j’ai pu tester beaucoup d’approches. J’ai appris (parfois Ă  la dure) que l’investissement est un long chemin oĂč on apprend Ă  chaque instant l’humilitĂ©. C’est un monde de convictions, pas de certitudes.

  • Ce qui est adaptĂ© aujourd’hui pour moi ne l’est peut-ĂȘtre pas pour toi :

    Vois ce partage en toute transparence comme une source d’inspiration (comme il en existe plein d’autres) mais en aucun cas comme un conseil en investissement. J’ai un profil d’investisseur assez offensif, mais je ne suis en aucun cas trader. J’investis avec un horizon long terme.

Ceci Ă©tant dit, voici ma stratĂ©gie d’investissement sur Shares :

  • Un cƓur de portefeuille en ETF :

    J’alimente ce cƓur en investissant de maniĂšre rĂ©guliĂšre et programmĂ©e (tous les mois) sur une sĂ©lection d’ETF. Je pourrais ĂȘtre amenĂ© Ă  modifier la rĂ©partition et le choix des ETF dans le temps. Ce cƓur va reprĂ©senter Ă  terme 70% Ă  80% du portefeuille. C’est pour moi le cƓur de la performance long terme avec une approche de gestion passive.

  • En satellite :

    J’investis en stock picking (sĂ©lection d’actions individuelles) et en crypto.

J’ai commencĂ© Ă  investir sur la plateforme fin janvier, donc la rĂ©partition cible n’est pas encore atteinte. J’ai encore une bonne poche de liquiditĂ© que je vais progressivement investir ces prochains mois.

Aujourd’hui, j’ai une bonne partie en crypto car j’y ai vu une opportunitĂ© sur ce dĂ©but d’annĂ©e. J’investis dans mon cƓur d’ETF avec un plan d’investissement programmĂ© mensuel (gratuit sur Shares). Je n’ai pas encore investi en stock picking.

Voici aujourd’hui les titres en portefeuille (screenshot du 21/03) :

Pour la plupart des transactions, j’explique directement dans l’application pourquoi je me positionne sur le titre et quel est l’objectif. Tu peux retrouver l’historique de mes transactions sur mon profil dans l’application.

Pour me retrouver sur Shares et rejoindre une communautĂ© active d’investisseurs qui apprennent et avancent ensemble, crĂ©Ă© ton compte ici :

En crĂ©ant ton compte Shares aujourd’hui, tes 5 premiĂšres transactions sont offertes*.

Partenariat rémunéré
Investir comporte des risques de perte en capital
*La politique tarifaire de Shares s'applique

Comment as-tu trouvé cette NOUVELLE édition ?

PS : Profites-en pour me poser tes questions ou partager tes good vibes (on lit tout 😉)

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C’est tout pour aujourd’hui !
On se retrouve dans 2 semaines pour la prochaine Ă©dition.

Guillaume
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